Quando si effettuano pagamenti non in contanti, vengono spesso utilizzati trasferimenti di fondi tramite ordini di pagamento. Sono redatti su moduli unificati e trasferiti alla banca per l'esecuzione nei tempi stabiliti dal contratto di conto corrente bancario e dalla legge. Esistono diversi modi per inviare ordini di pagamento alla banca.
Istruzioni
Passo 1
Per decenni, il denaro è stato trasferito utilizzando documenti di pagamento che venivano presentati alla banca di servizio in forma cartacea. Inizialmente, sono stati stampati su moduli tipografici usando una macchina da scrivere e, con l'avvento dei computer, hanno iniziato a essere formati in un programma di contabilità, stampati in copia carbone su una matrice e successivamente su una stampante laser. Oggi questo metodo non ha perso la sua rilevanza ed è ancora ampiamente utilizzato da molte imprese.
Passo 2
Se preferisci il flusso documentale cartaceo tradizionale, prepara gli ordini di pagamento:
- compilare, osservando i requisiti per la registrazione e verificando la correttezza dei dati;
- stampare in 2 copie: una per l'archiviazione degli atti del giorno della banca, l'altra da allegare all'estratto conto del conto corrente. Di solito non sono necessarie più copie, poiché la maggior parte delle banche utilizza forme elettroniche di scambio di documenti;
- sottoscriverli presso le persone cui è stato riconosciuto il diritto di prima e seconda firma e apporre il sigillo dell'impresa.
Passaggio 3
Trasferire gli ordini di pagamento eseguiti al contabile-operatore della banca di servizio. Considera l'intervallo di tempo impostato per l'accettazione dei documenti: ad esempio, gli ordini consegnati prima delle 15:00 possono essere eseguiti lo stesso giorno e quelli accettati dopo le 15:00 - il successivo.
Passaggio 4
La modalità più moderna e conveniente per inviare ordini di pagamento è la loro trasmissione tramite il sistema Cliente-Banca (Internet-Client, Internet-Bank, Telebank, ecc.). Per utilizzarlo è necessario stipulare un accordo con la banca, installare software e apporre firme elettroniche digitali (EDS) su supporti rimovibili, in particolare flash card. Ogni banca sviluppa un programma tenendo conto delle proprie esigenze di sicurezza, ma in generale i principi di funzionamento sono simili.
Passaggio 5
Gli ordini di pagamento possono essere generati direttamente nel sistema "Client-Banca". Per fare ciò, apri la scheda "Ordini di pagamento", seleziona la voce "Crea", compila i campi richiesti e salva il documento. Puoi anche eseguire prima gli ordini di pagamento nel programma di contabilità, per poi caricarli nella "Banca Cliente" tramite il file di scambio.
Passaggio 6
Il passo successivo è firmare i documenti creati utilizzando l'EDS dei dipendenti responsabili indicati nella carta con firme di esempio. Inserire il supporto rimovibile con EDS nell'ingresso USB del computer, contrassegnare gli ordini di pagamento, selezionare la voce appropriata nel menu e completare la prima e la seconda firma.
Passaggio 7
Preparare gli ordini firmati per l'invio, verificare ancora una volta la correttezza di esecuzione e la corrispondenza dei dati e avviare una sessione di scambio documenti con la banca. Se la copertura monetaria è sufficiente, gli ordini di pagamento inviati riceveranno lo stato "Accettato".
