Un piano finanziario personale è un documento che dimostra come tu, utilizzando le opportunità disponibili (attività, passività, risparmi, entrate meno spese) e con la strategia di distribuzione della liquidità prescelta, sarai in grado di impossessarti del risultato finanziario desiderato. Inoltre, un piano finanziario personale può essere mirato, pensionistico e anticrisi. Ma queste sono tutte sottospecie di un investimento o di un piano globale.
Istruzioni
Passo 1
Un piano finanziario personale ha le sue caratteristiche. Dopotutto, persone diverse hanno entrate e spese completamente diverse, perseguono obiettivi finanziari diversi e utilizzano anche strumenti diversi per raggiungere questi obiettivi. Tuttavia, in ogni caso, la creazione di un piano finanziario personale include diverse fasi principali.
Passo 2
Prima di tutto, dovresti determinare gli obiettivi per i quali hai bisogno di un piano finanziario personale. Possono essere personalizzati: dall'acquisto di un vestito elegante e di una lavatrice all'acquisto di una villa ad Haiti e di mandare i bambini a studiare a Cambridge. Se prendi qualcosa nel mezzo, puoi formulare i seguenti obiettivi:
l'anno prossimo: compra una lavastoviglie; dopo tre anni - risparmia per far studiare il bambino in un istituto retribuito; dopo sette anni: compra una nuova auto; alla pensione - per avere un importo specifico nel tuo conto bancario.
Passaggio 3
Il secondo passo è condurre un'analisi dettagliata di tutte le entrate e le spese correnti. Prima di procedere, dovresti registrare tutte le tue entrate e spese per un certo periodo (uno o più mesi). Come risultato dell'analisi, è necessario sistematizzare e raggruppare le informazioni ottenute. Ad esempio: "hanno speso tanto in cibo", "hanno speso tanto in carburante per l'auto", "hanno speso tanto in utenze".
Passaggio 4
Nel terzo passaggio, devi creare un elenco di articoli del tuo piano finanziario personale. È qui che le informazioni ottenute come risultato dell'analisi, del raggruppamento e della sistematizzazione di tutte le entrate e le spese torneranno utili.
Passaggio 5
Il quarto passaggio consiste nel determinare il periodo di pianificazione per il quale si applicherà il piano finanziario personale.
Passaggio 6
E l'ultima, quinta fase della creazione di un piano finanziario consiste nel compilare tutti i dati del budget con indicatori separati e specifici, in altre parole, è necessario inserire un valore numerico specifico per ciascuna voce di budget. Ad esempio: sotto la voce "Salario" il reddito pianificato è di 50 mila rubli, sotto la voce "Cibo" la spesa pianificata è di 10 mila rubli.
