Per raggiungere il benessere e la libertà finanziari, è necessario elaborare un piano finanziario personale per l'anno. Questo documento dovrebbe riflettere lo stato attuale delle cose, gli obiettivi finanziari e un piano per raggiungerli. Solo definendo queste disposizioni per te stesso, puoi risolvere problemi finanziari e aumentare il tuo capitale.
Istruzioni
Passo 1
Definire obiettivi finanziari. Dovrebbero riflettere i tuoi desideri e le tue aspirazioni per il prossimo anno. È necessario formulare queste disposizioni in modo specifico, chiaro e mirato. Dopo aver formulato questi obiettivi, determinerai effettivamente la maggior parte delle voci dei costi futuri del piano finanziario.
Passo 2
Analizza la tua situazione finanziaria attuale. Di conseguenza, dovrebbe essere redatto un documento che assomigli alla contabilità di una grande impresa. Molte persone non pensano a quanto spendono per le necessità quotidiane, che consistono in spese di viaggio, spesa, intrattenimento, medicine e altro.
Passaggio 3
Esegui un calcolo specifico delle tue spese per tutti gli articoli. Successivamente, valuta la posizione dei tuoi beni, che consistono in quelli che portano e non portano reddito. Di conseguenza, dovrebbe essere elaborata una tabella che indichi l'importo delle entrate e delle spese mensili, delle attività e delle passività.
Passaggio 4
Prenditi cura della protezione. Innanzitutto, devi iniziare con un'assicurazione che protegga te e i tuoi cari da rischi imprevisti. In secondo luogo, crea una riserva di cassa, il cui importo dovrebbe consentire alla tua famiglia di vivere comodamente per 3-5 mesi. Ciò ti consentirà di assicurarti in caso di perdita del lavoro o altre circostanze di diminuzione del reddito. In terzo luogo, partecipa al programma pensionistico, organizzato da varie organizzazioni fuori bilancio e creditizie.
Passaggio 5
Calcola quanto puoi spendere per investire. Ciò ti consentirà di ricevere entrate aggiuntive e migliorare il tuo benessere. Per gli investimenti è possibile utilizzare i fondi in eccedenza alla fine del mese, oppure detrarre una certa percentuale dal reddito ogni mese.
Passaggio 6
Formulare una strategia, scegliere gli strumenti e redigere un piano finanziario per l'anno. Riassumendo, determinerai l'importo del capitale iniziale per l'anno, selezionerai le organizzazioni di servizi e le banche, nonché i loro programmi di investimento e risparmio. Alla fine, tutti i possibili rischi devono essere presi in considerazione.
