La registrazione di un'agenzia di credito, come qualsiasi altro istituto di credito, viene effettuata in stretta conformità con le leggi federali "Sulle banche e le attività bancarie" e "Sulla registrazione statale delle persone giuridiche e dei singoli imprenditori". Inoltre, l'attività bancaria deve essere svolta sulla base di una licenza.
Istruzioni
Passo 1
Per aprire un'agenzia di credito, richiedi una licenza, un permesso speciale rilasciato dalla Banca centrale della Federazione Russa. Oltre alle suddette leggi, studiare in anticipo le istruzioni della Banca di Russia "Sulla procedura per l'adozione da parte della Banca di Russia di una decisione sulla registrazione statale degli istituti di credito e sul rilascio di licenze per operazioni bancarie".
Passo 2
Trova candidati per le posizioni di manager e capo contabile. Requisiti maggiori sono imposti alle loro qualifiche: devono avere una formazione economica o giuridica speciale superiore e un'esperienza manageriale in un istituto di credito relativo all'attuazione di operazioni bancarie. Tale esperienza deve essere di almeno un anno. In assenza di istruzione speciale, i requisiti per l'anzianità di servizio sono aumentati a due anni. Inoltre, sia il manager che il capo contabile non devono avere precedenti penali e la loro reputazione aziendale deve essere impeccabile.
Passaggio 3
Anche i fondatori dell'agenzia di credito hanno requisiti di alta reputazione. Devono essere finanziariamente solide e la durata della loro attività in questo settore deve essere di almeno tre anni. Il capitale minimo autorizzato per un istituto di credito non bancario di nuova iscrizione è di 500mila euro. Se esiste un tale importo e sono soddisfatte altre condizioni, scrivere una domanda e una domanda di registrazione e rilascio di una licenza per la registrazione statale di un istituto di credito alla filiale territoriale della Banca centrale della Federazione Russa nel luogo del presunto sede dell'agenzia di credito.
Passaggio 4
In conformità con il cap. 3 Istruzioni della Banca centrale, allegare alla domanda e alla petizione informazioni sui fondatori, sul capitale autorizzato e sui documenti che confermano le fonti di origine di questi fondi. Inoltre, il pacchetto di documenti necessari deve includere un business plan e un certificato di proprietà dei locali in cui si troverà l'agenzia. In sua assenza - un contratto di locazione. Non dimenticare di allegare i documenti statutari, l'atto costitutivo, i questionari per la candidatura del capo e del capo contabile, la ricevuta del pagamento della tassa statale per l'iscrizione e il rilascio della licenza.
