Il servizio di sicurezza della banca è un dipartimento specializzato che controlla i mutuatari potenziali ed esistenti, nonché i clienti - persone giuridiche servite dalla banca. Molto spesso, gli ex agenti delle forze dell'ordine che hanno i propri canali di verifica dei clienti diventano agenti di sicurezza.
Istruzioni
Passo 1
Il servizio di vigilanza pone particolare attenzione al controllo dei potenziali mutuatari, sia persone fisiche che giuridiche. In effetti, l'ulteriore lavoro con il mutuatario, i possibili problemi e le loro conseguenze dipendono dall'affidabilità e dalla completezza delle informazioni fornite dal cliente, nonché dall'accuratezza del controllo dei dati disponibili da parte degli specialisti. Pertanto, nessuno dei potenziali clienti sarà in grado di aggirare il controllo di sicurezza.
Passo 2
Affinché il servizio di sicurezza fornisca la verifica dei dati del cliente, deve presentare il pacchetto di documenti necessario. Di norma, per un mutuatario sono sufficienti un individuo, un certificato di stipendio, un passaporto e un questionario. Inoltre, il più significativo è il primo documento, poiché può essere utilizzato per verificare facilmente l'affidabilità dell'organizzazione datore di lavoro. Il servizio di sicurezza attraverso le sue fonti di informazione (ispezione fiscale, fondo pensione, forze dell'ordine) raccoglie informazioni sulla stabilità finanziaria dell'impresa, l'attuazione della normativa fiscale, pensionistica, ecc.
Passaggio 3
Inoltre, vengono raccolte informazioni sulla presenza di precedenti penali, fatti di violazione della legge e dell'ordine, la storia creditizia di un potenziale mutuatario. Allo stesso tempo, la qualità del servizio di tutti i prestiti a disposizione di un potenziale cliente è di grande importanza, così come la tempestività del rimborso del debito sui prestiti in cui il mutuatario ha agito come garante o pegno.
Passaggio 4
Il servizio di sicurezza è tenuto a comunicare, su richiesta del cliente della banca, la sua storia creditizia. Tutte le informazioni sulla disponibilità degli obblighi sono contenute in un apposito database, o ufficio crediti. In esso puoi trovare informazioni sui conti di prestito aperti, i saldi del debito principale, la presenza di pagamenti scaduti, ecc. Quasi tutte le banche ricevono informazioni in questo ufficio. Di norma, ogni responsabile della sicurezza vi ha accesso.
Passaggio 5
Per quanto riguarda le persone giuridiche, sono sottoposte a un controllo simile. Allo stesso tempo, devono fornire inoltre informazioni sul capo e sul capo contabile dell'organizzazione, certificati di conti correnti aperti, passività fiscali esistenti, ecc.
Passaggio 6
Di norma, gli agenti di sicurezza di diverse banche interagiscono tra loro. Questo è un altro canale di informazione. Pertanto, spesso un cliente a cui è stato negato il servizio in un istituto di credito viene rifiutato anche in un'altra banca.
