Le attività bancarie sono sempre state rigorosamente regolamentate dallo Stato. Pertanto, la normativa ha istituito una procedura speciale per la registrazione delle banche. È effettuato dalla Banca di Russia. Oltre alla registrazione, la banca dovrà ottenere una serie di licenze per le sue attività.
È necessario
- Per la registrazione statale di una banca e ottenere una licenza per eseguire operazioni bancarie, avrai bisogno di:
- 1. domanda di registrazione statale nel modulo approvato;
- 2. lo statuto della banca;
- 3. piano aziendale;
- 4. verbale dell'assemblea generale dei partecipanti, contenente una decisione sulla costituzione della banca, approvazione del suo nome, ecc.;
- 5. documenti che confermano il pagamento della tassa di registrazione statale;
- 6. documenti sui fondatori della banca;
- 7. documenti attestanti il diritto ai locali che la banca occuperà (contratto di locazione, ad esempio);
- 8. documenti per la registrazione della prima emissione di azioni bancarie, se creata sotto forma di JSC o JSC.
- In alcuni casi possono essere richiesti altri documenti.
Istruzioni
Passo 1
La banca dovrebbe essere creata sotto forma di una società commerciale: una società per azioni (OJSC, CJSC) o una società a responsabilità limitata (LLC). Sia le persone fisiche che le persone giuridiche possono costituire una banca. Allo stesso tempo, entro tre anni dalla costituzione della banca, non hanno diritto a recedere dalla composizione dei suoi partecipanti (azionisti).
Passo 2
I documenti necessari per la registrazione di una banca sono presentati all'ufficio territoriale della Banca di Russia presso la sede della futura banca. Sono forniti in due copie (con alcune eccezioni - la carta è fornita in quattro copie, i verbali ei questionari dei dirigenti - in tre). Tuttavia, prima di inviarli, è necessario inviare una richiesta all'ufficio territoriale circa la possibilità di utilizzare il nome della banca prescelto. L'ufficio territoriale deve rispondere a tale richiesta entro cinque giorni lavorativi. Solo dopo tale risposta possono essere presentati i documenti. I documenti vengono esaminati entro tre mesi.
Passaggio 3
Se l'ufficio territoriale della Banca di Russia non è soddisfatto dei documenti presentati, può inviare i propri commenti sui documenti. Ciò consentirà ai fondatori della banca di apportare modifiche ai documenti. Se non ci sono commenti sui documenti, un parere positivo su questo con i documenti viene inviato alla Banca di Russia - al Dipartimento delle attività di licenza e riabilitazione finanziaria degli istituti di credito della Banca di Russia. Entro sei mesi, la Banca di Russia esamina la domanda e i documenti verificati dall'ufficio regionale e la sua conclusione. Se prende una decisione positiva, invia le richieste appropriate per la registrazione della banca all'autorità di registrazione (ufficio delle imposte) e sulla registrazione della prima emissione di azioni.
Passaggio 4
La base per il rilascio di licenze alla banca è il pagamento al cento per cento del suo capitale autorizzato. Alla banca possono essere rilasciate le seguenti tipologie di licenze:
1. effettuare operazioni bancarie con fondi in rubli;
2. effettuare operazioni bancarie con fondi in valuta estera;
3. attirare depositi e depositare metalli preziosi;
4. per attirare depositi da individui in rubli o valuta estera.
Per ottenere una licenza, è necessario presentare una domanda all'ufficio territoriale della Banca di Russia.
Passaggio 5
L'importo minimo del capitale autorizzato di una banca il giorno della presentazione della domanda per la sua registrazione statale e il rilascio di una licenza per effettuare operazioni bancarie è fissato a 180 milioni di rubli. I contributi al capitale autorizzato di una banca possono essere denaro, un edificio in cui si troverà la banca, sportelli bancomat e terminali e altri beni simili.
