I modelli finanziari di un'impresa sono costruiti per valutare le prospettive e ottimizzare le attività attuali o future. Riflettono la redditività, l'efficienza e la stabilità finanziaria dell'azienda a seconda dei parametri iniziali e dei cambiamenti nelle varie condizioni aziendali.
Istruzioni
Passo 1
Raccogli i dati grezzi necessari per costruire un modello finanziario. Le informazioni interne possono essere formate sulla base della contabilità e della contabilità gestionale, un piano di sviluppo strategico, nonché fattori di produzione, che includono: le condizioni delle attrezzature, le materie prime utilizzate, la manodopera, ecc.
Passo 2
Per le informazioni esterne, è necessario determinare gli indicatori dell'attività economica dell'impresa, come la base di clienti, i prezzi previsti, i volumi di vendita e altre informazioni di marketing.
Passaggio 3
Considerare le componenti macroeconomiche quando si costruisce un modello finanziario che può influenzare le attività dell'impresa.
Passaggio 4
Crea tre forme di previsione del modello finanziario, che sono rappresentate da una previsione di profitti e perdite, una previsione di saldo e una previsione di flusso di cassa. Queste fasi dovrebbero essere calcolate per l'intero periodo di ammortamento e suddivise in determinati periodi.
Passaggio 5
Conferma i calcoli dei ricavi pianificati con ricerche di mercato o accordi preliminari con potenziali controparti. In caso contrario, il tuo modello di previsione finanziaria potrebbe non essere accettato in considerazione dall'investitore.
Passaggio 6
Eseguire una stima dei costi ragionevolmente dettagliata, realistica e che tenga conto dei costi di capitale e operativi. Quando si calcola la crescita a lungo termine di un'impresa, è necessario prestare attenzione alla sufficienza della capacità. Se non sono sufficienti, non dimenticare di aggiungere una voce di costo per l'espansione della produzione.
Passaggio 7
Calcola il flusso di cassa che dovrebbe riflettere il flusso di cassa operativo, di investimento e finanziario. In altre parole, considerare non solo la ricezione di fondi dagli acquirenti e il pagamento per i servizi dei fornitori, ma anche la necessità di acquisire nuovi beni, pagare dividendi o aumentare il capitale autorizzato.
Passaggio 8
Forma tre scenari per il modello finanziario: ottimistico, di base e pessimista. Per fare ciò, è necessario tenere conto dei vari rischi e metodi della loro soluzione.
