Il problema principale affrontato dagli investitori principianti è la creazione competente di un portafoglio di investimenti. Quali titoli è necessario scegliere per avere il reddito atteso? Come bilanciare i rischi degli investimenti? Proviamo a capire queste e altre questioni relative al portafoglio di investimenti.
È necessario
Piano di investimento, conoscenza del rischio, consulente finanziario
Istruzioni
Passo 1
Come si può misurare la performance del portafoglio? Innanzitutto, è un ragionevole rapporto (quota, numero) di titoli, quando il livello di reddito atteso è pari al rischio di mercato accettabile. Esistono linee guida chiare e pratiche per la creazione e la gestione di un portafoglio. Ecco i più basilari: Per ridurre il rischio di portafoglio, allocare i fondi tra gli investimenti che hanno la correlazione più bassa. Come potrebbe apparire in pratica? L'investitore alle prime armi forma il suo portafoglio, che comprende azioni nei settori delle telecomunicazioni e del petrolio e del gas. Questi settori nel mercato hanno una correlazione minima. È anche possibile creare il proprio portafoglio di molti strumenti che hanno una correlazione negativa (obbligazioni e azioni).
Passo 2
Assicurati che il rischio per il portafoglio nel suo complesso non corrisponda al rischio per ogni titolo. Ad esempio, se il tuo portafoglio è composto da 3 azioni in azioni diverse e il prezzo di una di esse diminuisce del 30%, ciò non significa automaticamente una diminuzione del valore del 30% dell'intero portafoglio. Ricalcolare il valore del portafoglio, tenendo conto delle quote di titoli in esso contenute.
Passaggio 3
Ridurre il rischio di mercato del portafoglio. Per raggiungere questo obiettivo in modo efficace, è necessario diversificarlo. Tuttavia, più investimenti in titoli includi in esso, minore sarà il suo rendimento. In effetti, ogni strumento finanziario aggiuntivo e una quota extra nel calderone totale porta a una distrazione di fondi.
Passaggio 4
Assumi o trova un consulente finanziario. È stato sul mercato più a lungo di te e sa quali alti e bassi sono previsti per determinati tassi. Si consiglia di arruolare i suoi consigli e costruire il tuo portafoglio. Questo ti aiuterà a evitare rischi inutili. Considera tutte le linee guida di cui sopra e crea il tuo futuro finanziario.
