La maggior parte dei prestiti erogati dalle banche alle persone giuridiche sono erogati per il pagamento di specifiche obbligazioni. Pertanto, dopo la transazione per la quale è stato ricevuto il prestito, è necessario tenere conto della spesa mirata dei fondi.
È necessario
- - accordi (contratti);
- - vaglia;
- - conti;
- - fatture;
- - lettere di vettura;
- - certificati di accettazione;
- - atti di lavoro eseguiti;
- - bilanci, ecc.
Istruzioni
Passo 1
Lo scopo dei prestiti è controllato dai dipendenti della banca che conservano il file di credito. Di norma, anche nel processo di valutazione di una domanda di prestito, un potenziale mutuatario è tenuto a indicare la direzione di spesa delle risorse creditizie, ovvero a presentare alla banca un accordo o un contratto in base al quale verranno effettuati i pagamenti. All'atto del pagamento, il funzionario del prestito verifica la conformità dei dati specificati nel contratto e nell'ordine di pagamento, che è il primo passo per verificare la destinazione d'uso del prestito.
Passo 2
Ulteriori azioni del mutuatario consistono nel trasferire alla banca i documenti che confermano l'adempimento degli obblighi previsti dal contratto da parte della seconda parte: ricezione di immobilizzazioni, ricezione di beni, esecuzione di lavori e servizi e altri scopi per i quali è stato emesso il prestito.
Passaggio 3
In particolare, se hai ricevuto un prestito per l'acquisto di una partita di merci, immobilizzazioni, materie prime e forniture, prepara fotocopie di contratti con fornitori, fatture, fatture o certificati di accettazione, e stampa anche il bilancio del conto da il programma di contabilità, su cui sono stati capitalizzati gli oggetti acquisiti. Per riferire sulle risorse di credito finalizzate al pagamento di lavori e servizi, avrai bisogno di un contratto, fattura o fattura del contraente, nonché certificati di accettazione per il lavoro svolto.
Passaggio 4
Una parte dei prestiti è emessa per ricostituire il capitale circolante. In questo caso, di norma, è consentito spendere denaro per qualsiasi scopo previsto dallo statuto e garantire le attività dell'impresa: pagamento di salari, affitti e utenze, rimborso dei debiti al bilancio, ecc., ad eccezione di la restituzione di prestiti e crediti. Per confermare tali spese, presentare alla banca buste paga e buste paga, ordini di pagamento per imposte e tasse, fatture per affitto e utenze, ecc.
Passaggio 5
Di norma, le fotocopie dei documenti sull'uso previsto dei fondi di credito devono essere certificate. Contrassegnare tutti i fogli con la dicitura “Copia è corretta” a mano o con un timbro, firmare con il responsabile dell'azienda e apporre il sigillo. Se è stato stipulato un accordo con la banca sulla gestione elettronica dei documenti e sull'utilizzo della firma digitale, inviare i documenti in forma scannerizzata.
