Come Segnalare L'utilizzo Dei Fondi Di Credito

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Come Segnalare L'utilizzo Dei Fondi Di Credito
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Anonim

La maggior parte dei prestiti erogati dalle banche alle persone giuridiche sono erogati per il pagamento di specifiche obbligazioni. Pertanto, dopo la transazione per la quale è stato ricevuto il prestito, è necessario tenere conto della spesa mirata dei fondi.

Come segnalare l'utilizzo dei fondi di credito
Come segnalare l'utilizzo dei fondi di credito

È necessario

  • - accordi (contratti);
  • - vaglia;
  • - conti;
  • - fatture;
  • - lettere di vettura;
  • - certificati di accettazione;
  • - atti di lavoro eseguiti;
  • - bilanci, ecc.

Istruzioni

Passo 1

Lo scopo dei prestiti è controllato dai dipendenti della banca che conservano il file di credito. Di norma, anche nel processo di valutazione di una domanda di prestito, un potenziale mutuatario è tenuto a indicare la direzione di spesa delle risorse creditizie, ovvero a presentare alla banca un accordo o un contratto in base al quale verranno effettuati i pagamenti. All'atto del pagamento, il funzionario del prestito verifica la conformità dei dati specificati nel contratto e nell'ordine di pagamento, che è il primo passo per verificare la destinazione d'uso del prestito.

Passo 2

Ulteriori azioni del mutuatario consistono nel trasferire alla banca i documenti che confermano l'adempimento degli obblighi previsti dal contratto da parte della seconda parte: ricezione di immobilizzazioni, ricezione di beni, esecuzione di lavori e servizi e altri scopi per i quali è stato emesso il prestito.

Passaggio 3

In particolare, se hai ricevuto un prestito per l'acquisto di una partita di merci, immobilizzazioni, materie prime e forniture, prepara fotocopie di contratti con fornitori, fatture, fatture o certificati di accettazione, e stampa anche il bilancio del conto da il programma di contabilità, su cui sono stati capitalizzati gli oggetti acquisiti. Per riferire sulle risorse di credito finalizzate al pagamento di lavori e servizi, avrai bisogno di un contratto, fattura o fattura del contraente, nonché certificati di accettazione per il lavoro svolto.

Passaggio 4

Una parte dei prestiti è emessa per ricostituire il capitale circolante. In questo caso, di norma, è consentito spendere denaro per qualsiasi scopo previsto dallo statuto e garantire le attività dell'impresa: pagamento di salari, affitti e utenze, rimborso dei debiti al bilancio, ecc., ad eccezione di la restituzione di prestiti e crediti. Per confermare tali spese, presentare alla banca buste paga e buste paga, ordini di pagamento per imposte e tasse, fatture per affitto e utenze, ecc.

Passaggio 5

Di norma, le fotocopie dei documenti sull'uso previsto dei fondi di credito devono essere certificate. Contrassegnare tutti i fogli con la dicitura “Copia è corretta” a mano o con un timbro, firmare con il responsabile dell'azienda e apporre il sigillo. Se è stato stipulato un accordo con la banca sulla gestione elettronica dei documenti e sull'utilizzo della firma digitale, inviare i documenti in forma scannerizzata.

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