Per aprire un istituto di credito (istituto di credito bancario o non bancario), devi avere un forte desiderio, un capitale autorizzato dignitoso e una storia creditizia cristallina. Cos'altro è necessario per aprire un KO?
È necessario
- Raccogliere documenti per la registrazione statale di un istituto di credito presso la Banca di Russia, nonché per ottenere una licenza appropriata per le operazioni bancarie. L'elenco dei documenti comprende:
- - applicazione;
- - atto costitutivo e statuto dell'organizzazione che si intende aprire;
- - il verbale originale dell'assemblea dei fondatori dell'organizzazione, che dovrebbe includere informazioni sull'adozione dello statuto e un elenco di candidati per le posizioni di manager (incluso il capo contabile);
- - copie autenticate dei certificati di registrazione dei fondatori (persone giuridiche);
- - rapporti di audit sul benessere finanziario dei fondatori (copie certificate);
- - certificati di assenza di debiti e obbligazioni nei confronti del fisco di ogni ordine e grado negli ultimi 3 anni (copie autenticate);
- - dichiarazioni dei redditi dei fondatori (persone fisiche), certificate dalle autorità fiscali (copia autenticata);
- - questionari contenenti informazioni complete sui candidati per le posizioni (istruzione, esperienza lavorativa).
Istruzioni
Passo 1
Dopo la presentazione di questi documenti, è necessario emettere una conferma scritta della loro ricezione presso la Banca di Russia. Entro sei mesi dalla data di presentazione dei documenti, devi ricevere una delibera sulla decisione (non devono trascorrere più di 3 giorni dal momento della sua adozione). Tieni una riunione dei fondatori per ottenere una risoluzione, elaborarne una nuova o apportare modifiche al vecchio piano di lavoro del tuo KO.
Passo 2
Entro un mese, effettua il pagamento completo del capitale autorizzato, annunciato da te, sul conto aperto per te dalla Banca di Russia (in caso di apertura di una CR non bancaria, viene aperto un conto corrispondente). Ottieni un certificato di registrazione statale di KO.
Passaggio 3
Presentare alla Banca di Russia i documenti che confermano il pagamento completo del capitale autorizzato. Dopo 3 giorni, riceverai una licenza bancaria dalla Banca di Russia (se viene presa una decisione positiva).
Passaggio 4
Diciamo che ci sono cambiamenti di personale nel tuo KO. Quindi, entro 2 settimane dalla data di modifica della composizione dei funzionari, informarne la Banca di Russia e fornire loro un nuovo elenco con l'applicazione dei questionari. Entro un mese, la Banca di Russia deve notificare la sua decisione.
