Di recente, i clienti di Sberbank hanno presentato enormi lamentele sul blocco delle carte di pagamento in riferimento alla legge federale n. 115. Per poter utilizzare nuovamente i tuoi soldi, devi agire in un certo ordine.
La legge federale n. 115 si chiama "Sulla lotta alla legalizzazione (riciclaggio) dei redditi ottenuti criminalmente e al finanziamento del terrorismo". Pertanto, bloccare i pagamenti e le carte di credito in base a questa legge è possibile se la banca sospetta che stiano effettuando pagamenti a sostegno di organizzazioni terroristiche.
Se il titolare della carta ha inviato denaro personale per esigenze illegali nell'ambito di questa legge, il blocco della carta è effettivamente giustificato. In questo caso, difficilmente possono esserci prove contrarie. Tuttavia, molto spesso Sberbank vieta l'accesso ai pagamenti, indipendentemente dal fatto che le transazioni siano legali o meno. Questo può accadere nei seguenti casi:
- acquisto e vendita di massa di criptovaluta utilizzando una carta bancaria;
- grandi trasferimenti di denaro su conti precedentemente inutilizzati;
- ricevuta singola o multipla di un importo superiore a 600.000 rubli sulla carta;
- ricezione o restituzione di prestiti da persone fisiche o giuridiche (con relativa nota al momento del trasferimento);
- ricezione di entrate dai conti di singoli imprenditori o persone giuridiche;
- trasferimenti di fondi su conti e carte di cittadini che in precedenza hanno violato la legge russa o sono nell'elenco di sospette attività terroristiche.
In tali situazioni, dovresti contattare l'ufficio Sberbank più vicino nella tua città il prima possibile. È meglio chiedere un incontro faccia a faccia con il capo dell'ufficio, poiché i normali cassieri non hanno l'autorità per rimuovere il blocco preso in base alle misure legislative. La proposta standard della direzione sarà quella di rescindere l'accordo con la banca e trasferirsi ad un altro istituto finanziario per il servizio. Tuttavia, allo stesso tempo, i fondi di solito rimangono congelati nei conti bloccati.
Se vuoi ottenere nuovamente l'accesso ai tuoi fondi e dimostrare che il blocco è stato effettuato per errore, compila una domanda indirizzata al capo della filiale con una richiesta di sblocco della carta. Indicare in esso la data e il motivo del blocco. Descrivi in dettaglio per quali scopi è stata utilizzata la carta, a chi e per cosa sono stati effettuati i trasferimenti di denaro. Se i conti sono stati congelati a causa del frequente arrivo di importi da fonti inaffidabili, elencarli tutti e allegare documenti giustificativi alla domanda, ad esempio certificati di 2-NDFL e 3-NDFL sul pagamento delle imposte sugli importi ricevuti, documenti che confermano grandi acquisti per obiettivi aziendali, ecc.
Attendi la decisione della banca, che di solito viene presa entro 30 giorni. In caso di rifiuto di restituire l'accesso a conti e carte, nonostante le prove fornite, puoi andare in tribunale presentando un reclamo per restrizione illegale dei servizi ai consumatori, allegando copie delle richieste alla banca e documenti che confermano il tuo non coinvolgimento in FZ- 115.
