Un fondo comune di investimento (MIF) è uno strumento di investimento efficace che può essere utilizzato da investitori privati per aumentare il proprio capitale. Quando si sceglie questo strumento finanziario, ogni investitore è guidato dalle proprie aspettative e obiettivi, tuttavia, ci sono raccomandazioni generali, in seguito alle quali l'investitore può scegliere la migliore opzione di investimento per se stesso.
Istruzioni
Passo 1
La scelta di un fondo comune di investimento inizia con la definizione di un obiettivo di investimento. Determinare l'importo e la durata dell'investimento. Ad esempio, puoi investire una piccola somma di denaro e per un breve periodo, in questo caso la scelta migliore sarebbe un fondo comune di investimento aperto. Se sei pronto a investire una quantità significativa di denaro (oltre 100 mila rubli) per lungo tempo, allora è meglio scegliere un fondo comune di investimento chiuso o intervallo. Ricorda che maggiore è il ritorno sull'investimento, maggiore è il rischio di investimento. I fondi azionari e indicizzati sono considerati i più rischiosi, ma questi strumenti di investimento possono portare i rendimenti più elevati ai loro azionisti. I fondi di investimento misti forniscono un rendimento medio con un livello di rischio moderato, tali fondi diversificano il portafoglio di investimento e investono i fondi degli azionisti in strumenti finanziari con diversi livelli di rischio. I fondi obbligazionari forniscono i rendimenti più bassi al livello di rischio più basso.
Passo 2
Dopo aver definito gli obiettivi e la strategia di investimento e aver scelto il tipo di fondo, è necessario scegliere una società di gestione affidabile. Una società di gestione può lavorare con diversi fondi, il suo compito è posizionare con successo i fondi degli investitori in vari strumenti finanziari. L'affidabilità del fondo dipende dall'affidabilità dell'azienda, quindi solo le organizzazioni che lavorano in questo settore da almeno 5 anni dovrebbero fidarsi dei loro fondi.
Passaggio 3
Quando si sceglie un fondo specifico, è necessario prestare attenzione alla redditività. Questo indicatore consente solo una valutazione superficiale dell'efficacia del fondo, tuttavia, un investitore alle prime armi =, di regola, si concentra su di esso. Per prendere la decisione giusta, analizza la dinamica della variazione del valore delle azioni nell'arco di diversi anni e confrontala con la dinamica degli indici azionari.
Passaggio 4
Per una valutazione approfondita del funzionamento di un fondo comune di investimento, è inoltre possibile utilizzare indicatori analitici. I rating dei fondi comuni di investimento si basano su tre indici principali. Il coefficiente Alpha rappresenta il rendimento medio del portafoglio titoli del fondo, che viene confrontato con il rendimento del portafoglio investimenti di riferimento. Il valore di un determinato indice azionario può essere preso come standard. Se questo coefficiente ha un valore positivo, il rendimento medio del fondo per un certo periodo ha superato il rendimento dell'indice, quindi la gestione del fondo è stata efficace. Il coefficiente Beta riflette l'influenza del mercato sulla performance del fondo. Più alto è questo indicatore, maggiore è l'influenza del mercato sul fondo e maggiore è il rischio del portafoglio di investimento del fondo. Sharpe Ratio consente di valutare l'efficacia della gestione del rischio. Più alto è questo rapporto, più il rendimento del fondo supera il rischio. Un valore negativo dell'indice di Sharpe indica una gestione del fondo inefficace.
Passaggio 5
Il valore di questi indicatori analitici è calcolato da esperti sulla base di dati statistici, ma qualsiasi investitore privato può trovare di dominio pubblico i rating dei fondi comuni di investimento che indicano questi coefficienti.
