Dal 30 giugno 2016, la Banca centrale della Federazione Russa prevede di completare la procedura di amnistia del capitale, durante la quale è stata eseguita la pratica di legalizzazione dei fondi di proprietà dei cittadini. Presto tutte le banche avranno pieno diritto di decidere se dare o meno depositi ai cittadini. Pertanto, nella seconda metà del 2016, tutti i clienti incontreranno difficoltà nell'effettuare operazioni con depositi bancari. Questo vale per le persone fisiche, le persone giuridiche e gli imprenditori individuali.
Nel 2016 sarà completata la procedura di amnistia patrimoniale introdotta da Vladimir Putin e volta a chiarire i redditi dubbi.
L'anno scorso, la Banca di Russia ha concesso agli istituti di credito il diritto di controllare e verificare le fonti di finanziamento dei propri depositanti, ma dal 2015 solo Sberbank della Federazione Russa ha esercitato questo diritto.
I clienti non avranno problemi con l'apertura di un deposito in Sberbank, hanno solo bisogno di un passaporto. Le difficoltà inizieranno se il depositante desidera eseguire operazioni sul suo deposito per un importo di 1,5 milioni di rubli, in particolare prelevare o trasferire fondi. In questo caso, il depositante dovrà presentare documenti che confermano la legalità dei propri fondi (certificati di vendita di proprietà, certificato 2-NDFL, documenti dell'ufficio contabilità, ecc.). Inoltre, lo stato non ha ancora stabilito un elenco di determinati documenti per confermare le fonti di finanziamento, il che significa che ogni banca ha il diritto di richiedere vari documenti a sua discrezione e decidere se consentire o meno le operazioni di deposito.
Ad oggi, con l'introduzione di tali innovazioni nel settore bancario, sono già pervenuti reclami e malcontento dai depositanti.
Altre organizzazioni creditizie, ad eccezione di Sberbank, ad esempio Alfa-Bank e VTB24, non ricorrono ancora al controllo e alla raccolta di informazioni sulle fonti dei fondi dei clienti e non richiedono certificati di legalizzazione del reddito quando effettuano transazioni con depositi.
Per quanto riguarda l'importo, la legge federale n. 115 del 7 agosto 2001 stabilisce il controllo obbligatorio sulle transazioni per un importo pari o superiore a 600 mila rubli. o il suo equivalente in valuta estera. Inoltre, eventuali importi sono soggetti a controllo se vi è il sospetto della loro dubbia fonte di reddito.
Ilya Yasinsky, vice capo del dipartimento per il monitoraggio finanziario e il controllo valutario della Banca centrale russa, ha affermato che dopo la scadenza dell'amnistia patrimoniale, le banche dovranno ottenere conferma della legalità del denaro e delle proprietà dei loro clienti. Ciò vale sia per i nuovi depositi, sia per i depositi che erano già presenti su conti bancari prima della fine del condono.
