I servizi bancari sono diventati parte integrante della nostra vita. Oggi, i più popolari tra i nostri cittadini sono tutti i tipi di prestiti e carte di plastica. Con la crescita della loro popolarità, aumenta anche il numero di truffatori bancari che sfruttano l'analfabetismo finanziario di una parte della popolazione.
Il numero di truffatori bancari sta crescendo ei loro metodi stanno diventando più sofisticati. Per non diventare vittima di truffatori, devi conoscere i tipi di frode che esistono oggi e rispettare una serie di semplici requisiti che ti consentono di mantenere intatto il tuo denaro.
Frode con carte di plastica
La loro lista è piuttosto ampia e l'ingegnosità degli artigiani bancari non conosce limiti. Una delle opzioni di imbroglio più comuni è lo skimming. Il suo meccanismo è semplice: un dispositivo speciale - uno skimmer - viene messo sul lettore ATM, che "rimuove" tutti i dati della carta, e il suo codice PIN viene ottenuto utilizzando una videocamera poco appariscente e speciali sovrapposizioni sulla tastiera. Quindi viene creato un duplicato della tua carta e tutti i fondi disponibili vengono prelevati dal conto della carta.
Il phishing è una truffa più sofisticata. L'essenza di questa "pesca in Internet" si riduce al fatto che i truffatori inviano e-mail per conto della banca in cui si offrono di seguire il link per attivare la carta o controllarne il saldo. Seguendo le istruzioni, il titolare della carta si reca su un sito web fasullo, dove inserisce i suoi dati personali. Successivamente, il denaro sulla carta diventa disponibile per i criminali informatici: possono incassarlo o trasferirlo su un altro conto.
Schemi di credito
Nel campo del credito fioriscono le frodi, e la "parte del leone" delle truffe spetta ai cosiddetti "broker neri" che, dietro compenso, offrono assistenza ai cittadini per ottenere un prestito. L'inganno più innocuo si riduce al fatto che gli intermediari disonesti forniscono una sorta di servizi di "consulenza": per una piccola commissione di 300-500 rubli, viene offerto un elenco di banche pronte a emettere un mutuo o un prestito al consumo. Se decidi di acquistarlo, riceverai un semplice elenco degli enti creditizi che operano nella tua città. È sicuramente utile, ma lo si può trovare su qualsiasi sito bancario in modo assolutamente gratuito.
I truffatori più arroganti si offrono di accelerare l'emissione di un prestito, inoltre, valutano i loro servizi, chiedendo il 10-15% del suo importo per questo. Il meccanismo di inganno è semplice: i truffatori raccolgono documenti dai clienti e li inviano a più organizzazioni di credito contemporaneamente. Se la storia creditizia dei potenziali mutuatari non viene danneggiata, una delle banche approverà definitivamente l'emissione di un prestito. I più fortunati si separano dai loro soldi, non pensando di poter organizzare un simile prestito da soli.
Alcuni truffatori offrono ai mutuatari con una storia creditizia negativa per falsi certificati di reddito o per portare in "falsi" garanti per aumentare le possibilità di un prestito. Se è possibile ottenere un prestito, il mutuatario è costretto a dare il 20-50% del denaro ricevuto ai truffatori. Allo stesso tempo, nessuno pensa al fatto che, in caso di divulgazione di frode, il prestito dovrà essere rimborsato immediatamente e il mutuatario stesso sarà incluso per sempre nella "lista nera".
