Un insider bancario è una persona fisica o giuridica che ha accesso a informazioni riservate. Disposizioni speciali introducono restrizioni che sono protette dalle leggi del nostro paese. In caso di violazione delle regole, le persone possono essere portate alla responsabilità penale o amministrativa.
L'insider della banca è tradotto dall'inglese come "dentro". Questa è una persona con un vantaggio, che agisce nel proprio interesse. Può ottenere direttamente o indirettamente qualsiasi informazione riservata utilizzando la sua posizione ufficiale. Le informazioni ottenute possono essere utilizzate sia per ottenere privilegi sia all'interno della banca stessa che al di fuori di essa.
Gli addetti ai lavori sono:
- dipendenti di un istituto finanziario;
- azionisti;
- azionisti;
- membri del Consiglio di Amministrazione;
- membri della commissione di revisione;
- agenzie di stampa;
- altre persone che influenzano la quota di capitale.
Spesso, le persone vicine alle categorie di cui sopra sono indicate anche come insider, che possono ricevere e utilizzare le informazioni a propria discrezione.
Non include le informazioni privilegiate che sono diventate disponibili a un numero illimitato di persone, nonché le informazioni ottenute sulla base di informazioni di ricerca disponibili al pubblico. Quest'ultimo è rappresentato da previsioni, attività di valutazione e raccomandazioni.
A titolo gratuito, le informazioni contenenti informazioni riservate sono fornite dalle autorità statali su richiesta. Queste ultime devono essere sottoscritte da persona autorizzata, indicare la finalità della comunicazione delle informazioni e la tempistica del loro conferimento.
Peculiarità dell'interazione delle banche con gli addetti ai lavori
Ogni istituto finanziario ha il proprio elenco di informazioni privilegiate. Di solito include informazioni:
- sulla convocazione e lo svolgimento di un'assemblea degli azionisti;
- l'ordine del giorno della riunione del Consiglio di Sorveglianza;
- cessazione anticipata dei poteri dell'organo esecutivo unico;
- tenere riunioni straordinarie;
- l'emergere di organizzazioni controllate;
- ordini dei clienti in relazione a transazioni e contratti, ecc.
Ogni banca redige un elenco di addetti ai lavori. Successivamente, vengono imposte restrizioni a tali persone. In caso di violazione, è possibile la responsabilità penale e amministrativa.
Utilizzo del sistema di notifica quando si lavora con addetti ai lavori
Tali cittadini, quando utilizzano strumenti finanziari, al fine di realizzare un profitto, devono presentare una notifica alla Banca di Russia entro 10 giorni. La ragione di ciò può essere sia un requisito che un ordine di un istituto finanziario specifico o della Banca di Russia.
In un'unica notifica, puoi segnalare più transazioni contemporaneamente. Se il supporto cartaceo è composto da più fogli, ciascuno di essi deve essere rilegato e numerato. Un cittadino firma ogni pagina prima di inviare il documento ufficiale.
Gli insider possono essere non solo persone fisiche, ma anche persone giuridiche. In questo caso, il documento è supportato da un sigillo, certificato dalla firma di una persona autorizzata.
Procedura per l'accesso alle informazioni
L'accesso a tali informazioni è consentito solo ai soggetti designati in un apposito elenco. Di solito, i contratti di lavoro e di diritto civile sono conclusi con tali cittadini. Le regole per l'uso delle informazioni e le restrizioni possono essere enunciate nelle descrizioni delle mansioni o negli accordi aggiuntivi.
Il controllo sull'osservanza delle regole indicate è affidato a speciali funzioni di sicurezza informatica. Controllano il rispetto del regime di riservatezza stabilito, adottano misure volte a nascondere determinate informazioni all'accesso a una vasta gamma di persone.
La banca ha il compito di fornire le condizioni tecniche e organizzative necessarie per il rispetto del regime. Allo stesso tempo, può svolgere procedure speciali volte alla protezione delle informazioni. Questi includono la protezione tecnica, la limitazione dell'accesso a persone non autorizzate, la protezione dei luoghi di lavoro degli specialisti e delle aree in cui sono archiviati i documenti.
In conclusione, notiamo: a volte una persona ottiene accidentalmente l'accesso a informazioni privilegiate. In questo caso, deve smettere di familiarizzarsi con esso, intraprendere tutte le azioni possibili per mantenerlo riservato.
