Se il conto corrente di un ente o di un imprenditore viene chiuso, ovvero bloccato da un'autorità di vigilanza, ciò significa che è impossibile effettuare pagamenti dallo stesso, ad eccezione di eventuali accrediti al bilancio, compreso il dovere dello Stato. Ma in pratica, per effettuare tale pagamento è spesso necessaria un'ulteriore interazione con la banca.
È necessario
- - ordine di pagamento;
- - il testo della notifica di blocco dell'account;
- - incontro personale o comunicazione telefonica con rappresentanti bancari (nella maggior parte dei casi);
- - l'importo sul conto sufficiente per il pagamento.
Istruzioni
Passo 1
Generare un ordine di pagamento cartaceo o presso la Banca Cliente. Indicare chiaramente lo scopo e l'ordine di pagamento. I trasferimenti al bilancio sono pagamenti di prima priorità e ad essi non si applicano le restrizioni sulle operazioni di spesa dovute al blocco del conto.
Passo 2
Tieni a portata di mano il testo di notifica del tuo account bloccato. Dovrebbe elencare tutte le transazioni di spesa che non sono vietate. Se trasferisci un ordine di pagamento alla banca in forma cartacea, portalo immediatamente con te o consegnalo al dipendente a cui incarichi l'esecuzione dell'ordine di pagamento. Quando si utilizza la Banca-Cliente, sarà utile per ulteriori comunicazioni con i rappresentanti della banca, se la banca non elabora il pagamento con il pretesto di bloccare il conto.
Passaggio 3
Controlla se il pagamento è stato elaborato se hai utilizzato il client della banca. In caso contrario, contatta la banca e scopri il motivo. Molto probabilmente, si tratta di un blocco dell'account. Comunicare al rappresentante della banca l'output della notifica (nome, numero in uscita, data, nome dell'autorità emittente), citare un frammento del testo che si riferisce a operazioni non soggette a restrizioni relative al blocco.
Passaggio 4
Se necessario, discutere con i rappresentanti della banca le opzioni per trasferire una copia o un originale del documento per la revisione personale: via fax, sotto forma di copia scannerizzata o durante la visita personale di un dipendente presso l'ufficio della banca.
Passaggio 5
Trasferisci il documento o una sua copia alla banca secondo le modalità concordate. Dopo che i cassieri lo hanno familiarizzato, molto probabilmente non ci saranno problemi con l'elaborazione dei pagamenti.
