Il limite è l'importo massimo di contanti che può rimanere in cassa alla fine della giornata lavorativa. È molto importante calcolare correttamente questo limite, perché per superarlo ci sono sanzioni. E fissare un piccolo limite non è ragionevole, perché tutto il denaro fuori limite dovrà essere consegnato alla banca, il che non è sempre economicamente redditizio.
Istruzioni
Passo 1
Prima di tutto, leggi la "Procedura per lo svolgimento di transazioni in contanti nella Federazione Russa". È questo documento che prevede un limite di denaro nella cassa dell'impresa.
Passo 2
Si prega di notare che il limite è fissato per ogni anno. Per stabilirlo, prendi un modulo nella tua banca sul modulo 0408020. Nel modulo, indica l'importo richiesto del limite e lo scopo per il quale intendi spendere denaro. Dopo l'approvazione del limite, la banca te ne restituirà una copia.
Passaggio 3
Se la tua azienda ha suddivisioni che non dispongono di un proprio conto corrente e saldo, ripartire l'importo del massimale tra la sede centrale e tutte le singole suddivisioni.
Passaggio 4
Per impostare il limite, calcolare il ricavo medio giornaliero e orario medio, nonché il consumo medio giornaliero. Calcola il ricavo medio giornaliero dividendo il ricavo effettivo degli ultimi tre mesi per il numero di giorni lavorativi in questo periodo. Trova il consumo medio giornaliero di conseguenza. Dividi il ricavo medio giornaliero per il numero di ore lavorate e ottieni il ricavo orario medio.
Passaggio 5
Prendi in considerazione solo i pagamenti in contanti (le ricevute bancarie non sono incluse nella retribuzione media giornaliera e oraria media). Allo stesso tempo, includi il reddito non operativo, ad esempio la restituzione degli importi contabili.
Passaggio 6
Specifica un limite leggermente superiore al ricavo medio giornaliero. Si prega di notare che alcune banche consentono di impostare un limite nell'importo della spesa media giornaliera. Ciò è necessario quando le entrate sono piccole e la spesa è grande. Ma in questo caso, potrebbe essere posta la domanda: "Dove prendi i soldi per pagare le spese?"
Passaggio 7
Preparati a fornire documenti per confermare i tuoi calcoli: cassa, estratti conto, ricevute di vendita e così via.
Passaggio 8
E l'ultima cosa, se hai ancora calcolato male il limite e hai ancora denaro contante, e non vuoi consegnarlo alla banca, "gioca" con il rapporto. La sera, dai l'eccedenza al dipendente sotto il rapporto e la mattina dopo restituiscili alla cassa. Le banche vedono questo trucco, ma non possono punirti, perché formalmente non stai violando la legge.
