Al momento è molto, molto difficile aprire una nuova banca commerciale e ci sono ragioni oggettive per questo. In primo luogo, sono già state create molte banche che un residente di una grande città può notare a occhio nudo e la concorrenza in quest'area è grande. In secondo luogo, i requisiti della Banca centrale, che devono essere seguiti da coloro che desiderano creare una nuova organizzazione del credito, sono recentemente diventati particolarmente severi. Ma, nonostante queste circostanze, il modo ufficiale per registrare una banca esiste ed è aperto a chi lo desidera.
È necessario
- Capitale sociale 5 milioni di euro
- Memorandum of Association (LLC, OJSC, CJSC), statuto e business plan della banca
- Area corrispondente ai requisiti per i locali degli enti creditizi
- Candidati alle cariche di vertice della banca
Istruzioni
Passo 1
Valuta le tue capacità in modo obiettivo e rispondi alla domanda se la procedura di registrazione si rivelerà per te una perdita di tempo e denaro. Devi essere sicuro che tu e i tuoi soci (co-fondatori) disponiate dei fondi necessari per pagare il capitale sociale, e sono pari a cinque milioni di euro. La seconda condizione tra le più importanti è che tutti i fondatori (sia persone fisiche che giuridiche) devono non solo avere una buona reputazione (nessuna fedina penale per reati economici, adempimento di obblighi di bilancio), ma anche documentarla. È inoltre necessario confermare l'origine legale dei fondi che compongono il capitale autorizzato.
Passo 2
Decidi, se pensi di avere ancora tali opportunità, quale forma organizzativa e giuridica avrà il tuo istituto di credito. Può essere una società per azioni (aperta o chiusa) o una società a responsabilità limitata. Quindi scegli un nome per la nuova banca commerciale, firma l'atto costitutivo con i tuoi partner, sviluppa lo statuto e il business plan della banca.
Passaggio 3
Ora procedi alla procedura di registrazione, presenta apposita istanza all'ufficio locale della Banca Centrale, allegando ad essa un plico di documenti obbligatori. Tra questi - l'atto costitutivo, lo statuto, il piano aziendale, i documenti contenenti informazioni sui fondatori e sui futuri dirigenti della banca, documenti che confermano i diritti di utilizzo dei locali in cui sarà situata la banca e che confermano la sua conformità a tutti i requisiti locali per istituti di credito. Inoltre, dovrai pagare una tassa statale e una tassa di licenza, e i documenti che confermano il loro pagamento dovrebbero essere presentati insieme alla domanda.
Passaggio 4
Pagare per intero il capitale autorizzato della banca prima che sia trascorso un mese dalla registrazione dell'organizzazione nel registro statale delle persone giuridiche (i fondatori sono informati del fatto della registrazione dalle autorità della Banca centrale). Quindi presentare alle autorità della Banca centrale i documenti di pagamento che confermano il fatto del pagamento completo. Dopo aver superato la procedura di registrazione statale e aver ottenuto una licenza, le attività della banca sono considerate legali.
