Ogni impresa ha il diritto di trattenere solo una quantità limitata di denaro. Il limite si applica all'importo dei prestiti, dei contributi stanziati, dei proventi della vendita di beni e servizi. Fanno eccezione gli importi destinati a stipendi, prestazioni sociali e borse di studio, ma questi soldi possono essere tenuti in cassa anche per non più di tre giorni lavorativi. Solo presso le imprese dell'estremo nord e aree equivalenti - 5 giorni lavorativi. Questo periodo include il giorno in cui il denaro viene ricevuto in banca. Dopo la scadenza di questi termini, il denaro deve essere restituito alla banca.
Istruzioni
Passo 1
Per stabilire il limite, fornisci alla banca che serve la tua azienda un regolamento nella forma prescritta. Se la tua azienda ha più conti correnti in banche diverse, contatta la banca di tua scelta. Dopo aver impostato l'importo del limite per la tua azienda, devi avvisare tutte le banche in cui sono presenti conti. Il calcolo del limite è fornito in due copie. In ogni copia, la banca indica l'importo stabilito del limite e lo scopo di spenderlo per la tua organizzazione. L'importo specificato può essere prelevato in contanti dal ricavato ricevuto alla cassa.
Passo 2
All'inizio del calcolo, indicare il nome e il numero di conto dell'organizzazione, il nome della banca. Per calcolare gli indicatori limite, utilizzare l'importo delle entrate per 3 mesi. Considera tutto il denaro che arriva alla cassa: prestiti, ricevute mirate e altri fondi, poiché quando si verifica il limite, la banca tiene conto dell'intero importo in contanti.
Passaggio 3
Dividi l'importo delle entrate per tre mesi per il numero di giorni lavorativi in questo periodo. Ciò consente di determinare le entrate giornaliere medie e, dividendo per il numero di ore lavorative, la media oraria.
Passaggio 4
Determinare l'importo di denaro speso per le esigenze della famiglia, i viaggi e altre spese esclusi gli stipendi e le prestazioni sociali. Calcola la spesa media giornaliera dividendo l'importo delle spese per il numero di giorni lavorativi in un determinato periodo.
Passaggio 5
Determinare e indicare la scadenza per le entrate fuori limite. Il limite è fissato dalla banca in base alla distanza tra l'azienda e la banca e alla possibilità di incasso serale o solo una volta ogni pochi giorni. La banca stabilisce tale limite al quale la data impresa può lavorare in modalità normale fino al momento dell'incasso.
Passaggio 6
Nelle righe successive del calcolo indicare l'importo del limite richiesto. Volendo coprirsi da spese impreviste, l'azienda solitamente sopravvaluta l'importo richiesto del massimale. Le banche non lo impediscono.
Passaggio 7
Più avanti nel calcolo, indicare lo scopo di spendere i proventi in contanti. È possibile specificare: stipendio, benefici sociali, acquisto di imballaggi, viaggi e altri tipi di spese a discrezione di questa azienda.
Passaggio 8
È possibile ottenere il permesso di spendere il limite di cassa solo se l'impresa non ha debiti a tutti i livelli.
Passaggio 9
La compilazione del calcolo del limite viene completata annualmente. Per il superamento del limite consentito sono previsti sistemi di sanzioni pecuniarie e amministrative.
