Come Mantenere Un Conto Corrente

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Come Mantenere Un Conto Corrente
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Video: Come Mantenere Un Conto Corrente

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Video: Quanti soldi avere sul proprio Conto Corrente? Ecco la cifra esatta 💸 2024, Marzo
Anonim

Lo strumento principale per la gestione dei flussi finanziari di qualsiasi azienda è il conto corrente. La sua gestione competente garantisce accordi tempestivi con partner commerciali, fornitori e appaltatori, dipendenti dell'organizzazione e budget. La regolamentazione dei pagamenti non in contanti può essere suddivisa in 2 blocchi: l'esecuzione delle operazioni sul conto corrente e il loro riflesso nei conti contabili.

Come mantenere un conto corrente
Come mantenere un conto corrente

Istruzioni

Passo 1

Le piccole imprese, di norma, non hanno particolari problemi con l'organizzazione dei pagamenti: l'operatore finanziario forma gli ordini, li porta in banca o li trasmette elettronicamente attraverso il sistema Banca-Cliente, riceve gli estratti e li registra nel programma contabile. Se si tratta di una holding che riunisce diverse decine di persone giuridiche, è necessario un sistema per gestire il conto corrente.

Passo 2

Organizzare la contabilità dei documenti ricevuti in pagamento dalle diverse divisioni dell'azienda: registrarli in un apposito giornale o file elettronico con accesso alla rete locale. Archivia le bollette, le specifiche, le note di servizio e altre applicazioni per il trasferimento di fondi in diversi dispositivi di archiviazione sull'argomento pertinente: tasse, stipendi, pagamenti ai principali fornitori, costi delle utenze, accordi di prestito, ecc

Passaggio 3

Quando si effettuano ordini di pagamento, controllare attentamente le coordinate bancarie del destinatario, l'importo del pagamento e la sua finalità. Nessuno è immune da errori, quindi, quando si inviano pagamenti già pronti per la verifica e la firma al capo contabile, allegare a ciascun ordine il documento principale sulla base del quale è stato redatto.

Passaggio 4

Di norma è importante che i dipendenti che hanno lasciato richiesta di pagamento di eventuali spese conoscano la data e il numero dell'ordine di pagamento. Per non farti distrarre dalle ricerche ad ogni domanda, tieni un registro consolidato giornaliero delle operazioni di conto corrente. Dovrebbe contenere informazioni sul destinatario, l'importo e lo scopo del pagamento, con molte persone giuridiche nell'azienda - sul pagatore, nonché il numero dell'ordine.

Passaggio 5

Tale registro delle transazioni può essere compilato manualmente, ma la sua versione automatizzata sarà la più ottimale. La maggior parte dei software di contabilità ha una funzione simile, oppure è possibile crearla.

Passaggio 6

Per comodità, conserva un riepilogo dei pagamenti in un file condiviso o pubblicalo già pronto sulla rete locale della tua organizzazione. In questo modo tutte le parti interessate possono ottenere le informazioni di cui hanno bisogno.

Passaggio 7

Per non perdere le scadenze per i pagamenti regolari, redigere un calendario per le spese pianificate: tasse, pagamenti di interessi sui prestiti, tranche regolari contrattuali, ecc.

Passaggio 8

Per riflettere correttamente le transazioni sul conto corrente nella contabilità, concordare con il capo contabile nella scrittura delle transazioni standard e concentrarsi su di esse durante la registrazione degli estratti conto.

Passaggio 9

Assicurati di installare il sistema "Client-Bank". Ti consentirà di evitare viaggi giornalieri in banca e velocizzare i pagamenti, poiché il cassiere non deve elaborarli manualmente. Quasi tutti questi programmi supportano le funzioni di scambio con i programmi di contabilità: caricamento di ordini di pagamento e scarico di estratti conto.

Passaggio 10

Naturalmente, l'automazione degli insediamenti non annulla i documenti cartacei, quindi non dimenticare di ricevere regolarmente estratti conto dalla banca e trasferirli all'ufficio contabilità.

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