È sempre più facile ottenere un prestito da una banca; le organizzazioni bancarie sono felici di fornire prestiti alla popolazione. Questo fa il gioco dei truffatori che utilizzano vari metodi per ottenere denaro.
Non perdere il passaporto
Se una volta hai scoperto che il tuo passaporto è scomparso da qualche parte, contatta immediatamente l'ufficio passaporti con una dichiarazione sulla perdita. Non perdere tempo: c'è il pericolo che ti venga erogato un prestito, che dovrai restituire. I truffatori non hanno bisogno di fare nulla di speciale per questo, hanno molti modi nel loro arsenale. Sul passaporto è possibile emettere un prestito al consumo, una carta di credito o un prestito in contanti.
Piccole quantità
Perché sta succedendo? Tutto è molto semplice. I dipendenti della banca devono verificare la foto del passaporto con il cliente di fronte a lui. Ma spesso questo semplicemente non accade, soprattutto quando i prestiti vengono emessi non presso la banca stessa, ma in piccoli uffici di rappresentanza. I gestori del credito ricevono una certa remunerazione per ogni prestito approvato, quindi dimenticano alcuni punti nelle istruzioni. E se la faccia sul passaporto è anche leggermente simile alla faccia del truffatore, allora chiede un prestito ancora più fiducioso. Inoltre, alcuni truffatori incollano la loro fotografia sul passaporto. I manager non sospettano nemmeno di essere stati ingannati. Tali situazioni si verificano nel caso di un prestito di beni o di piccole somme nelle organizzazioni di microfinanza. È facile ottenere una carta di credito dal passaporto di qualcun altro. Lo schema di lavoro dei criminali è lo stesso. Per un passaporto possono essere stipulati due o tre contratti di prestito.
Collusione con un impiegato di banca
Ottenere un grosso prestito da una banca seria è un compito più difficile. Per fare ciò, è necessario avere un aspetto identico a quello nel documento e intercettare le chiamate degli impiegati di banca al lavoro, a casa e ai parenti del titolare del passaporto. Certo, in teoria, l'inganno è possibile, ma è praticamente impraticabile. In caso di sospetti, il personale di sicurezza effettua un controllo approfondito, durante il quale può chiamare tutti i numeri di telefono del cliente e dei suoi parenti o incontrarlo di persona.
Ma se il truffatore è in collusione con gli impiegati della banca, diventa più facile ottenere un prestito usando il passaporto di qualcun altro. Un solo impiegato di banca lavora con il cliente che ha richiesto un prestito. Dopo aver controllato il passaporto, lo restituisce e ne invia le copie all'archivio. C'è il pericolo che prenda copie del documento da una persona non autorizzata. Tuttavia, tali casi sono estremamente rari a causa della buona organizzazione del controllo e della sicurezza nel sistema bancario. In ogni caso, non c'è bisogno di perdere la vigilanza.
