I prodotti bancari sono libretti di assegni, accordi scritti, contratti, obbligazioni. Sono utilizzati per aiutare le persone e le aziende a trovare soluzioni a problemi finanziari. La banca funge da intermediario finanziario nel processo di scambio di un prodotto per il pagamento. Scopri come presentare al meglio i tuoi prodotti ai tuoi clienti.
È necessario
- - Prodotto bancario;
- - un'indagine finanziaria sui consumatori.
Istruzioni
Passo 1
Esplora quante più informazioni possibili sul prodotto. È importante sapere quali hai a disposizione, i loro limiti (sia legali che finanziari) e le loro caratteristiche principali. Sviluppa il tuo approccio alle specificità dell'offerta di prodotti di ciascuna banca per scegliere la tipologia di cliente più adatta ad essa.
Passo 2
Organizza un sondaggio tra i clienti per identificare le loro esigenze. Guarda la loro capacità di pagare. Chiedi per quanto tempo utilizzeranno il prodotto e quanto sperano di trarne beneficio. Scopri quali rischi sono disposti a correre i clienti. Sono pronti per un aumento del reddito con un possibile rischio o sono più importanti per l'affidabilità della transazione?
Passaggio 3
Abbina le esigenze dei clienti a prodotti bancari adeguati. Qualsiasi banca persegue sia gli interessi personali che gli interessi del cliente. Concentrarsi sui vantaggi di determinati gruppi di beni, titoli e obbligazioni per diversi consumatori. Ad esempio, un pensionato sarebbe più interessato a un prodotto a reddito fisso che a una proposta con un calcolo del profitto complesso e variabile.
Passaggio 4
Fornire ai clienti almeno due diverse opzioni di prodotti bancari. Mostra la differenza tra i flussi di cassa in termini di acconti o investimenti e il loro rendimento insieme al reddito. Spiega i tempi del prodotto e poi lascia che il cliente faccia domande.
Passaggio 5
Consiglia al cliente il prodotto finale di tua scelta e spiega i passaggi da seguire per l'acquisto, nonché il tempo necessario per completare la transazione. Gestire correttamente la vendita di un prodotto o servizio. Contatta il tuo avvocato per certificare i documenti di vendita per il prodotto bancario e invia una copia all'acquirente.
